Prepara o KYC nos brokers de apostas: documentos, gatilhos e passos
A resposta curta
Sim. A AsianConnect, a BetInAsia, a MadMarket e a Sportmarket reservam-se o direito de pedir KYC a qualquer momento, e cada uma pede um documento de identificação com fotografia e um comprovativo de morada. A BetInAsia e a MadMarket podem exigi-lo quando começas a apostar ou a levantar, enquanto a Sportmarket o exige antes de cada levantamento e quando os teus depósitos somam 3.000 EUR. Esta página indica os documentos a preparar, o momento em que cada broker os pede, onde os carregas e como se abre uma conta.
Os brokers de apostas exigem KYC?
Os quatro exigem. A AsianConnect, a BetInAsia, a MadMarket e a Sportmarket reservam-se, cada uma, o direito de pedir um documento de identificação com fotografia e um comprovativo de morada a qualquer momento. O pedido pode chegar em qualquer fase da vida da conta, muito depois do registo. Achamos isso justo, já que um broker que guarda um saldo elevado deve saber a quem pertence.
Usamos os quatro brokers, e as verificações têm muito em comum. Partilham o par de documentos e o direito de pedir quando quiserem. Diferem no momento em que pedem, nos extras que acrescentam e no local onde carregas os documentos. Se o papel de um broker é novidade para ti, temos broker, casa de apostas e exchange comparados num só lugar, e uma lista de brokers de apostas para acompanhar.
O que a verificação abrange
- Quem és. A tua identidade, comprovada por um documento de identificação com fotografia.
- Onde vives. A tua morada, comprovada por um documento que a contenha.
- De quem é o dinheiro. Na AsianConnect, cada depósito conta como a tua declaração de que os fundos são teus, e na BetInAsia os depósitos vêm de uma conta, de um sistema de pagamento ou de um cartão em teu nome.
- Uma pessoa, uma conta. Os quatro permitem uma única conta por pessoa.
Reunirias os dois documentos antes de te registares, para que um pedido nunca te apanhe desprevenido.
Quando cada broker pede
A tabela apresenta os momentos que contam, um por linha, com os brokers a que cada um se aplica.
| Momento | Brokers | O que se segue |
|---|---|---|
| A qualquer momento | AsianConnect, BetInAsia, MadMarket, Sportmarket | Um documento de identificação com fotografia e um comprovativo de morada. Na BetInAsia e na MadMarket o direito vale durante toda a relação com o cliente, e a Sportmarket acrescenta um comprovativo de idade. |
| Quando começas a apostar | BetInAsia, MadMarket | O broker pode exigir que sejas um cliente verificado, o que inclui passar por certas verificações, antes de apostares ou levantares os teus ganhos. |
| Antes de um levantamento | AsianConnect, BetInAsia, MadMarket, Sportmarket | A AsianConnect pede antes de um levantamento elevado, ou quando uma carteira eletrónica quer a tua identidade confirmada. A BetInAsia e a MadMarket podem pedir um documento de identificação com fotografia, a confirmação da morada, uma selfie ou uma chamada de verificação antes de o autorizarem. A Sportmarket exige sempre a verificação primeiro. |
| Os depósitos chegam a 3.000 EUR | Sportmarket | A verificação é necessária quando os teus depósitos somam 3.000 EUR ou mais. |
| Um depósito superior a 100.000 EUR | AsianConnect | Pode ser pedida a origem dos fundos. |
| Uma exigência da casa de apostas ou atividade invulgar | AsianConnect | A casa de apostas que escolheste pede-o, uma conta movimenta volumes elevados ou faz levantamentos de valor elevado, ou a atividade parece invulgar. |
| O teu documento de identificação caduca ou a tua morada muda | Sportmarket | A verificação é renovada a pedido. |
Por isso, a questão nunca é se vão pedir. É quando.
Tu escolhes o momento em que envias os documentos, não se eles são pedidos. Leríamos primeiro a coluna do momento e enviaríamos os dois documentos no dia do registo, seja qual for o broker. A AsianConnect aplica o KYC também aos pagamentos em cripto, e o lado dos pagamentos está tratado na nossa página sobre a via do broker de apostas com cripto.
Documentos a preparar
Dois documentos cobrem a verificação nos quatro brokers: um documento de identificação com fotografia e um comprovativo de morada. O documento de identificação é um passaporte, uma carta de condução ou um cartão de cidadão. O comprovativo de morada é uma fatura de serviços ou um extrato bancário, recente na AsianConnect e com não mais de três meses na BetInAsia, na MadMarket e na Sportmarket.
Além do par, cada broker tem os seus extras. A AsianConnect pode pedir também os cartões de pagamento que usaste. A BetInAsia e a MadMarket podem pedir uma selfie ou marcar uma chamada de verificação antes de um levantamento, e a MadMarket pode pedir uma selfie a segurar o teu documento de identificação. A Sportmarket acrescenta uma selfie ou uma verificação de presença.
É tentador reutilizar uma digitalização que sobrou de um pedido anterior. Vê a data de validade e a morada antes de a reutilizares, porque uma boa imagem de um documento desatualizado continua a ser o documento errado.
Escolheríamos o passaporte quando há escolha, já que a Sportmarket pede um quando não aparece a data de validade.
Com isto à mão, a preparação está feita.
KYC passo a passo
A sequência é a mesma nos quatro brokers: o broker pede, tu carregas, o broker analisa e a verificação termina. Só a porta muda, e a figura mostra onde fica em cada um.
Mostrar os passos em lista
- O broker pede: a qualquer momento
- Em paralelo:
- AsianConnect
- BetInAsia
- MadMarket
- Sportmarket
- Em paralelo:
- Ícone KYC no painel do AMS
- Perfil da BetInAsia, depois KYC
- Secção KYC em My Details
- Separador Verification da Main Account
- Carregas: ID com foto e prova de morada
- O broker analisa: software ou um membro da equipa
- Verificado
A análise é feita por um programa ou por pessoas. As perguntas abaixo dizem quem vê o que envias. Na BetInAsia, o Departamento de KYC indica se os teus documentos são aceites, na secção My KYC's.
Para o lado da conta, vê KYC da AsianConnect, verificações de identidade da BetInAsia, verificações de identidade da MadMarket e verificação de identidade da Sportmarket. O acesso é a razão de ser de um broker, e as casas de apostas disponíveis através de brokers são o outro lado desta porta.
Até a verificação estar concluída
A conta não se avaria enquanto a verificação decorre. Fica em pausa.
Na AsianConnect, o acesso a algumas casas de apostas fica temporariamente limitado e os levantamentos elevados ficam em pausa. Na BetInAsia e na MadMarket, as apostas podem ser suspensas ou as opções da conta restringidas até chegar a informação pedida. A MadMarket mostra também o estado Temporarily Approved depois de carregares os documentos: a plataforma funciona normalmente, mas não é possível concluir um levantamento. A Sportmarket pode suspender a conta até receber o que pediu.
Abrir uma conta em cada broker
O formulário de registo é o primeiro passo, e o pedido de KYC pode vir a seguir. Isto é o que cada formulário pede e o que vem depois.
| Broker | O que o registo pede | O que se segue |
|---|---|---|
| AsianConnect | Endereço de email, nome completo, data de nascimento, número de contacto, país, moeda (o euro) e uma plataforma: Piwi247, PS3838, Asianodds88 ou OrbitX. Confirmas que tens 18 anos ou a idade legal aplicável, e aceitas os Terms & Conditions e a Privacy Policy da Asianconnect N.V. | A equipa de Customer Care ajuda-te a começar, e ativas as tuas casas de apostas e exchanges no AMS. |
| BetInAsia | No Portal: nome próprio e apelido, endereço de email, país de residência e moeda da conta. Confirmas por email e depois crias uma palavra-passe. | Primeiro carrega-se a BetInAsia Wallet, e depois podes criar uma conta de produto. |
| MadMarket | Carrega em Get Started, preenche os teus dados e confirma o teu endereço de email, e depois cria uma palavra-passe. | Carregas a carteira e crias uma conta de plataforma. |
| Sportmarket | JOIN NOW abre o formulário. O primeiro passo pede email, nome de utilizador, palavra-passe, nome e apelido, data de nascimento e género. Register an Account cria depois a tua Main Account, com o teu nome legal completo. | Carregas a tua conta e começas a apostar. |
Seja qual for o broker que escolheres, tens 18 anos ou a idade legal do sítio onde vives, tens uma só conta, e registas-te com o teu nome verdadeiro, com os dados copiados do teu documento de identificação e não escritos de memória. Usa um endereço de email que vás manter durante anos: os quatro pedem-no no registo.
A BetInAsia e a Sportmarket aceitam contas apenas de certos países, e as listas estão nas suas próprias páginas: vê onde a BetInAsia aceita contas e onde a Sportmarket aceita contas. Para o panorama geral, começa pelo nosso guia de brokers de apostas.
Perguntas frequentes
Em nome de quem tem de estar a conta e o meio de pagamento?
No teu. Na AsianConnect, os depósitos e os levantamentos passam por contas bancárias, cartões, carteiras ou outros meios que te pertencem em exclusivo e estão em teu nome. A BetInAsia aceita depósitos de uma conta, de um sistema de pagamento ou de um cartão registado em teu nome. A Sportmarket abre a conta apenas com o teu nome legal completo, e mais ninguém a usa. A BetInAsia trata também como contas múltiplas as contas de familiares ou de terceiros que atuem por ti.
Que documentos servem de comprovativo de morada?
Uma fatura recente de serviços ou um extrato bancário, nos quatro brokers. A AsianConnect aceita também uma carta oficial recente, e a BetInAsia e a MadMarket pedem uma fatura ou um extrato com menos de três meses. A Sportmarket aceita uma fatura de eletricidade, gás, água, televisão ou internet, um extrato bancário ou de cartão, um documento fiscal do Estado, ou uma carta da câmara municipal ou da polícia, com não mais de três meses e que mostre o teu nome completo e a morada da conta.
Porque pode falhar um carregamento?
Porque o documento não está nítido, completo ou em vigor. A BetInAsia aceita um PDF, PNG ou JPEG até 5 MB com os quatro cantos visíveis, e recusa capturas de ecrã. A MadMarket aceita os mesmos ficheiros e um documento de identificação que não caduque nos próximos três meses. A Sportmarket aponta imagens desfocadas, documentos cortados, documentos de identificação caducados e dados que não coincidem, e pede um passaporte quando não aparece a data de validade.
Tenho de confirmar a minha identidade outra vez mais tarde?
Sim, se um broker voltar a pedir, e os quatro reservam-se esse direito. Na AsianConnect, depois de aprovado, não repetes o processo para os outros operadores de apostas. Na BetInAsia e na MadMarket a verificação pode ocorrer a qualquer momento durante a tua relação com o broker, e na BetInAsia alteras a tua morada enviando um email ao apoio. A Sportmarket renova-a a pedido quando o teu documento de identificação caduca ou a tua morada muda.
Um broker pode perguntar de onde vem o meu dinheiro?
Sim, na AsianConnect e na Sportmarket. Na AsianConnect, cada depósito é a tua declaração de que os fundos são teus e não provêm de fontes ilegais, podem ser pedidas mais fontes caso a caso, e um depósito superior a 100.000 EUR dá lugar a um pedido de origem dos fundos. A Sportmarket aceita como prova recibos de vencimento, contratos de empréstimo, poupanças, ganhos de jogo, pensões ou heranças. O resto dos termos está em empresa e termos da AsianConnect.
Quem vê os meus documentos?
Um programa ou uma equipa, consoante o broker. A AsianConnect usa um serviço de KYC seguro de terceiros e não partilha os teus dados com as casas de apostas, salvo se for exigido por lei ou por razões operacionais. A BetInAsia tem um Departamento de KYC e a MadMarket uma equipa de KYC. A Sportmarket usa um programa de terceiros ou um membro da sua equipa, e a utilização continuada implica aceitar verificações independentes que podem envolver a partilha de dados com terceiros.