Prepárate para el KYC en los brokers de apuestas: documentos, motivos y pasos
La respuesta corta
Sí. AsianConnect, BetInAsia, MadMarket y Sportmarket se reservan el derecho de pedir el KYC en cualquier momento, y cada uno pide un documento de identidad con foto y un justificante de domicilio. BetInAsia y MadMarket pueden exigirlo cuando empiezas a apostar o a retirar, mientras que Sportmarket lo exige antes de cada retirada y cuando tus depósitos suman 3.000 EUR. Esta página explica qué documentos preparar, el momento en que los pide cada broker, dónde se suben y cómo se abre una cuenta.
¿Exigen KYC los brokers de apuestas?
Los cuatro lo exigen. AsianConnect, BetInAsia, MadMarket y Sportmarket se reservan el derecho de pedir en cualquier momento un documento de identidad con foto y un justificante de domicilio. La solicitud puede llegar en cualquier punto de la vida de la cuenta, mucho después del registro. Nos parece razonable, porque un broker que guarda un saldo grande debería saber de quién es.
Usamos los cuatro brokers, y sus comprobaciones tienen mucho en común. Comparten la pareja de documentos y el derecho a pedirlos cuando quieran. Se diferencian en el momento en que los piden, en los extras que añaden y en el lugar donde los subes. Si el papel de un broker es nuevo para ti, tenemos broker, casa de apuestas y exchange comparados en un solo lugar, y una lista de brokers de apuestas que lo acompaña.
Qué abarca la comprobación
- Quién eres. Tu identidad, acreditada con un documento de identidad con foto.
- Dónde vives. Tu dirección, acreditada con un documento que la incluya.
- De quién es el dinero. En AsianConnect cada depósito cuenta como tu declaración de que los fondos son tuyos, y en BetInAsia los depósitos provienen de una cuenta, un sistema de pago o una tarjeta a tu propio nombre.
- Una persona, una cuenta. Los cuatro permiten una única cuenta por persona.
Reuniríamos ambos documentos antes de registrarnos, para que una solicitud nunca te pille desprevenido.
Cuándo lo pide cada broker
La tabla enumera los momentos que importan, uno por fila, con los brokers a los que se aplica cada uno.
| Momento | Brokers | Qué sigue |
|---|---|---|
| En cualquier momento | AsianConnect, BetInAsia, MadMarket, Sportmarket | Un documento de identidad con foto y un justificante de domicilio. En BetInAsia y MadMarket el derecho se extiende a toda la relación con el cliente, y Sportmarket añade un justificante de edad. |
| Cuando empiezas a apostar | BetInAsia, MadMarket | El broker puede exigir que seas un cliente verificado, lo que incluye superar ciertas comprobaciones, antes de que apuestes o retires tus ganancias. |
| Antes de una retirada | AsianConnect, BetInAsia, MadMarket, Sportmarket | AsianConnect lo pide antes de una retirada grande, o cuando un monedero electrónico quiere que se confirme tu identidad. BetInAsia y MadMarket pueden pedir un documento de identidad con foto, confirmación de la dirección, un selfie o una llamada de verificación antes de concederla. Sportmarket exige siempre la verificación primero. |
| Los depósitos llegan a 3.000 EUR | Sportmarket | Se necesita la verificación cuando tus depósitos suman 3.000 EUR o más. |
| Un depósito superior a 100.000 EUR | AsianConnect | Puede solicitarse el origen de los fondos. |
| Un requisito de una casa de apuestas o actividad inusual | AsianConnect | Lo pide la casa de apuestas que elegiste, una cuenta mueve volúmenes altos o hace retiradas grandes, o la actividad parece inusual. |
| Caduca tu documento de identidad o cambia tu dirección | Sportmarket | La verificación se renueva a petición. |
Así que la pregunta nunca es si lo piden. Es cuándo.
Eliges el momento en que envías los documentos, no si te los piden. Leeríamos primero la columna del momento y enviaríamos ambos documentos el día del registro, sea cual sea el broker. AsianConnect aplica el KYC también a los pagos con criptomonedas, y la parte de los pagos se explica en nuestra página sobre la vía del broker de apuestas con criptomonedas.
Documentos que debes preparar
Dos documentos cubren la comprobación en los cuatro brokers: un documento de identidad con foto y un justificante de domicilio. El documento de identidad es un pasaporte, un permiso de conducir o un documento nacional de identidad. El justificante de domicilio es una factura de suministros o un extracto bancario, reciente en AsianConnect y de menos de tres meses en BetInAsia, MadMarket y Sportmarket.
Además de la pareja de documentos, cada broker tiene sus propios extras. AsianConnect puede pedir también las tarjetas de pago que has usado. BetInAsia y MadMarket pueden pedir un selfie u organizar una llamada de verificación antes de una retirada, y MadMarket puede pedir un selfie sosteniendo tu documento de identidad. Sportmarket añade un selfie o una comprobación de vida.
Reutilizar un escaneo de una solicitud anterior es tentador. Mira su fecha de caducidad y su dirección antes de reutilizarlo, porque una buena imagen de un documento desfasado sigue siendo el documento equivocado.
Elegiríamos el pasaporte cuando hay opción, ya que Sportmarket pide uno cuando no aparece la fecha de caducidad.
Con eso a mano, la preparación está hecha.
El KYC paso a paso
La secuencia es la misma en los cuatro brokers: el broker lo pide, tú subes los documentos, el broker los revisa y la comprobación termina. Solo cambia la puerta, y la figura muestra dónde está en cada uno.
Mostrar los pasos como lista
- El broker pide: en cualquier momento
- En paralelo:
- AsianConnect
- BetInAsia
- MadMarket
- Sportmarket
- En paralelo:
- Icono KYC en el panel del AMS
- Perfil de BetInAsia, luego KYC
- Sección KYC de My Details
- Pestaña Verification de la Main Account
- Subes: documento de identidad con foto y comprobante de domicilio
- El broker revisa: software o un miembro del equipo
- Verificado
La revisión la hace un software o personas. Las preguntas de abajo explican quién mira lo que envías. En BetInAsia, el departamento de KYC (KYC Department) indica si tus documentos se aceptan, en la sección My KYC's.
Para la parte de la cuenta, consulta el KYC de AsianConnect, las comprobaciones de identidad de BetInAsia, las comprobaciones de identidad de MadMarket y la comprobación de identidad de Sportmarket. El acceso es para lo que sirve un broker, y las casas de apuestas disponibles a través de brokers son el otro lado de esta puerta.
Hasta que termina la comprobación
La cuenta no se rompe mientras se hace la comprobación. Se pone en pausa.
En AsianConnect, el acceso a algunas casas de apuestas queda limitado temporalmente y las retiradas grandes se pausan. En BetInAsia y MadMarket, las apuestas pueden suspenderse o las opciones de la cuenta restringirse hasta que llegue la información solicitada. MadMarket muestra además un estado Temporarily Approved una vez que has subido los documentos: la plataforma funciona con normalidad, pero no se puede completar una retirada. Sportmarket puede suspender la cuenta hasta tener lo que pidió.
Abrir una cuenta en cada broker
El formulario de registro es el primer paso, y la solicitud de KYC puede venir después. Esto es lo que pide cada formulario y lo que viene a continuación.
| Broker | Qué pide el registro | Qué sigue |
|---|---|---|
| AsianConnect | Dirección de correo electrónico, nombre completo, fecha de nacimiento, número de contacto, país, moneda (el euro) y una plataforma: Piwi247, PS3838, Asianodds88 u OrbitX. Confirmas que tienes 18 años o la edad legal que corresponda, y aceptas los Terms & Conditions y la Privacy Policy de Asianconnect N.V. | El equipo de Customer Care te ayuda a empezar, y activas tus casas de apuestas y exchanges en el AMS. |
| BetInAsia | En el Portal: nombre y apellidos, dirección de correo electrónico, país de residencia y moneda de la cuenta. Confirmas por correo electrónico y después creas una contraseña. | Primero se fondea el BetInAsia Wallet, y después puedes crear una cuenta de producto. |
| MadMarket | Haces clic en Get Started, rellenas tus datos y confirmas tu dirección de correo electrónico, y después creas una contraseña. | Fondeas el monedero y creas una cuenta de plataforma. |
| Sportmarket | JOIN NOW abre el formulario. Su primer paso pide correo electrónico, nombre de usuario, contraseña, nombre y apellidos, fecha de nacimiento y género. Después, Register an Account crea tu Main Account, a tu nombre legal completo. | Fondeas tu cuenta y empiezas a apostar. |
Elijas el que elijas, tienes 18 años o la edad legal del lugar donde vives, tienes una sola cuenta y te registras con tu nombre real, con los datos copiados de tu documento de identidad, no escritos de memoria. Usa una dirección de correo electrónico que vayas a conservar durante años: los cuatro la piden al registrarte.
BetInAsia y Sportmarket aceptan cuentas solo de ciertos países, y las listas están en sus propias páginas: consulta dónde acepta cuentas BetInAsia y dónde acepta cuentas Sportmarket. Para tener una visión de conjunto, empieza por nuestra guía de brokers de apuestas.
Preguntas frecuentes
¿A nombre de quién tienen que estar la cuenta y el método de pago?
Al tuyo. En AsianConnect, los depósitos y las retiradas pasan por cuentas bancarias, tarjetas, monederos u otros métodos que te pertenecen solo a ti y están a tu nombre. BetInAsia acepta depósitos desde una cuenta, un sistema de pago o una tarjeta registrados a tu nombre. Sportmarket abre la cuenta únicamente a tu nombre legal completo, y nadie más la usa. BetInAsia también trata como cuentas múltiples las que tienen familiares o terceros que actúan por ti.
¿Qué documentos sirven como justificante de domicilio?
Una factura reciente de suministros o un extracto bancario, en los cuatro brokers. AsianConnect acepta además una carta oficial reciente, y BetInAsia y MadMarket piden una factura o un extracto de menos de tres meses. Sportmarket acepta una factura de electricidad, gas, agua, televisión o internet, un extracto bancario o de tarjeta, un documento fiscal del gobierno, o una carta del ayuntamiento o de la policía, con una antigüedad máxima de tres meses y que muestre tu nombre completo y la dirección de la cuenta.
¿Por qué puede fallar una subida de documentos?
Porque el documento no es claro, no está completo o no está vigente. BetInAsia acepta un PDF, PNG o JPEG de hasta 5 MB con las cuatro esquinas visibles, y rechaza las capturas de pantalla. MadMarket acepta los mismos archivos y un documento de identidad que no caduque en los próximos tres meses. Sportmarket cita las imágenes borrosas, los documentos cortados, el documento de identidad caducado y los datos que no coinciden, y pide un pasaporte cuando no aparece la fecha de caducidad.
¿Tengo que confirmar mi identidad otra vez más adelante?
Sí, si un broker te lo vuelve a pedir, y los cuatro se reservan el derecho. En AsianConnect, una vez aprobado no lo repites para los demás operadores de apuestas deportivas. En BetInAsia y MadMarket la comprobación puede producirse en cualquier momento de tu relación con el broker, y en BetInAsia cambias tu dirección escribiendo al soporte por correo electrónico. Sportmarket lo renueva a petición cuando caduca tu documento de identidad o cambia tu dirección.
¿Puede un broker preguntar de dónde viene mi dinero?
Sí, en AsianConnect y Sportmarket. En AsianConnect cada depósito es tu declaración de que los fondos son tuyos y no proceden de fuentes ilegales, se pueden pedir más justificantes caso por caso, y un depósito superior a 100.000 EUR lleva aparejada una solicitud de origen de los fondos. Sportmarket acepta como prueba nóminas, contratos de préstamo, ahorros, ganancias de juego, pensiones o herencias. El resto de las condiciones están en la empresa y las condiciones de AsianConnect.
¿Quién mira mis documentos?
Un software o un equipo, según el broker. AsianConnect usa un servicio de KYC seguro de un tercero y no comparte tus datos con las casas de apuestas salvo que lo exija la ley o el funcionamiento. BetInAsia tiene un departamento de KYC (KYC Department) y MadMarket un equipo de KYC. Sportmarket usa un software de terceros o a un miembro de su equipo, y seguir usando el servicio supone aceptar comprobaciones independientes que pueden implicar compartir datos con terceros.